Собственный магазин. Розничная торговля мужскими сорочками Hawes and Curtis. Полная организация и ведение бизнеса. Бизнес продан в связи с рождением ребенка.

Кредитный эксперт по юридическим лицам. Переход в связи с переездом в Пятигорск

Контроль и ведение Дополнительного офиса. В ДО обслуживается более 2000 юридических лиц и 10000 физических лиц. Выявление операций (сделок) обязательного контроля, а также сомнительных операций дополнительного офиса, формирование сообщений в программе «Легализация». Анализ финансово-хозяйственной деятельности юридических лиц на предмет совершения сомнительных операций. Анализ проводимых операций по счетам физических лиц. Организация своевременного обновления анкет юридических и физических лиц, установление уровня риска. Формирование служебных записок в службу безопасности. Переговоры с клиентами по осуществлению программы «Знай своего клиента». Анализ операций на выявление выгодоприобретателей. Формирование и направление запросов клиентам, контроль полноты и сроков предоставления документов. Анализ полученных документов на предмет выявления сделок подлежащих обязательному контролю, сомнительных операций. Организация хранения документов. Проведение вводного, планового, внепланового обучения сотрудников дополнительного офиса по ПОД/ФТ.

Анализ финансово-хозяйственной деятельности юридических лиц на предмет совершения сомнительных операций, соответствия заявленной хозяйственной деятельности и проводимых операций, соответствия заявленных оборотов и оборотов по счетам. Формирование мотивированных суждений о квалификации операций (описание операций, сделок, схем). Формирование сообщений для направления в ФСФМ по сомнительным операциям (сделкам). Анализ предоставленных документов при открытии счетов юридическим лицам. Формирование заключений при открытии счетов юридическим лицам, а также установление и обновление уровня риска. Формирование и направление запросов клиентам. Анализ полученных документов на предмет выявления сделок подлежащих обязательному контролю, сомнительных операций. Консультации сотрудников Банка по вопросам противодействия легализации (ПОД/ФТ).

Анализ операций на выявление «необычных». Анализ операций на выявление транзитных счетов. Контроль за арендой индивидуальных сейфовых ячеек с особыми условиям на предмет выявления сделок с недвижимым имуществом. Анализ операций на выявление операций с возможным участием выгодоприобретателей. Формирование базы выгодоприобретателей. Выявление операций с участием выгодоприобретателей, подлежащие доведению до сведения Уполномоченного органа. Формирование выписок из Единого государственного реестра юридических лиц и из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей для заполнения базы выгодоприобретателей, а также направление выписок для идентификации выгодоприобретателей в 18 филиалах Банка. Формирование и направление запросов клиентам, контроль полноты и сроков получения ответов от клиентов. Формирование мотивированных суждений о квалификации операции (описание операции, сделки, схемы, принятое решение, действие). Регистрация входящей и исходящей документации, формирование и ведение номенклатуры. Анализ полученных документом на предмет выявления сделок подлежащих обязательному контролю, сомнительных операций. Организация хранения документов (создание архива) на бумажных носителях. Представление документов по запросу. Формирование реестра по паспортам сделок по контрагентам зарегистрированных в странах указанных в 2.3.пп. 1317-У. Формирование служебных записок в службу безопасности. Встречи, телефонные переговоры с клиентами по обсуждению возникших сложностей. Консультация сотрудников Банка по вопросам, возникающим при работе с клиентами.

обслуживание юридических лиц, принятие от юридических лиц платежных документов, формирование п/п, ввод в банковскую систему п/п, и/п, п/т, ведение картотек, выписки. Консультация клиентов по возникшим вопросам. Анализ операций по счетам клиентов на выявление операций, сделок подлежащих обязательному контролю, сомнительных сделок. Представление результатов анализа Отделу финансового мониторинга.

Работа с платежными поручениями, переводами SWIFT, потребительскими кредитами, оформление овердрафтов, автокредиты, оформление вкладов, открытие счетов, оформление пластиковых карт, Консультация по существующим программам кредитования, презентация основных услуг банка, оформление необходимого пакета документов, отправка документов на рассмотрение кредитного комитета, отчетность перед подразделениями ГО.

Кассовое обслуживание, расчетное обслуживание, оформление депозитов, обслуживание юридических лиц, денежные переводы, оформление пластиковых карт, заключение и оформление договоров

«Финансы и кредит» «Банковское дело»

Инженер технолог, н/высшее

Петрокоммерц, сертификат